Влияние санкционных ограничений на процесс проверки контрагентов и структурирование сделок
Проверка контрагентов — это не просто элемент корпоративной культуры, а обязательный элемент управления рисками, особенно в эпоху усиленных санкционных ограничений. Санкционные ограничения — это правовые и экономические меры, вводимые государствами или международными объединениями в отношении конкретных стран, физических и юридических лиц с целью воздействия на их поведение. Такие меры включают в себя запрет на финансовые операции, экспортно-импортные ограничения, ограничение доступа к технологиям, услугам и даже судебной защите.
На первый взгляд, белорусский бизнес, не имеющий прямых связей с юрисдикциями Европейского союза, США или Великобритании, может считать себя защищённым от подобных угроз. Однако реальность показывает, что санкционный след часто проявляется опосредованно — через логистику, банки, субподрядчиков и технических поставщиков. Именно поэтому проверка контрагентов на предмет санкционной чистоты становится не рекомендацией, а необходимостью.
Что изменилось в практике due diligence из-за санкций?
Due diligence — это комплексная проверка потенциального партнёра перед заключением сделки, направленная на оценку его благонадёжности и финансового состояния. В условиях санкционного давления стандартная юридическая и финансовая проверка дополняется санкционным скринингом. Это означает обязательную сверку данных контрагента с национальными и международными санкционными списками, такими как SDN List (OFAC), Consolidated List (ЕС), UK Sanctions List, списки Совета Безопасности ООН.
Важной частью due diligence также становится выявление бенефициаров, анализ цепочек владения и конечных пользователей продукции. В частности, сделки с компаниями, конечными владельцами которых являются лица из подсанкционных стран, могут повлечь за собой заморозку платежей или отказ банков в проведении транзакций.
Как структурировать сделку, чтобы минимизировать санкционные риски?
Правильное структурирование сделки в условиях санкций включает в себя не только юридические формулировки, но и выверенную логистику, финансовое обеспечение и арбитражную оговорку. Одним из ключевых инструментов становится санкционная оговорка. Санкционная оговорка — это договорное положение, позволяющее сторонам при наступлении санкционных ограничений отказаться от обязательств или приостановить их исполнение без штрафных последствий.
Например, в условиях возможных экспортных ограничений по отношению к оборудованию или ПО европейского происхождения, белорусская компания может предусмотреть условие о поставке только в случае отсутствия запретов на экспорт в адрес конечного потребителя. Более того, важно определить юрисдикцию спора, выбрать нейтральный арбитраж (в том числе МАС при БелТПП) и предусмотреть условия трансграничных расчетов, защищённых от блокировки.
Какие законодательные акты Республики Беларусь регулируют проверку контрагентов?
На национальном уровне важнейшее значение имеют положения Гражданского кодекса Республики Беларусь, особенно связанные с недействительностью сделок, совершённых с нарушением публичного порядка (статья 169 ГК РБ), а также с последствиями невыполнения обязательств вследствие обстоятельств непреодолимой силы (статья 372 ГК РБ).
С 2022 года активизировалась практика органов государственной безопасности и финансового мониторинга, в том числе в рамках работы Департамента финансового мониторинга КГК. Это означает, что бизнес обязан иметь внутреннюю политику по управлению санкционными рисками.
Почему необходимо учитывать экстерриториальные санкции?
Одним из наиболее опасных аспектов санкционной политики стали так называемые экстерриториальные санкции. Это меры, распространяющиеся за пределами территории, на которую распространяется национальная юрисдикция.
Более того, европейские поставщики часто требуют подписания заявлений об отсутствии санкционного риска. В ряде случаев сделки с белорусскими компаниями срываются из-за того, что одна из сторон опасается попасть под вторичные санкции. Это особенно чувствительно в сферах высоких технологий, фармацевтики и финансов.
Что представляет собой санкционный комплаенс и зачем он нужен бизнесу?
Санкционный комплаенс — это внутренний набор процедур, обеспечивающих соответствие компании международным и национальным санкционным требованиям. Он включает назначение ответственного лица, внедрение процедур проверки контрагентов, оценку санкционных рисков и документооборот, позволяющий в случае проверки подтвердить добросовестность.
Комплаенс не является формальностью. Его отсутствие может быть истолковано как умышленное уклонение от соблюдения санкционных требований, что влечёт репутационные и финансовые последствия. Международная практика показывает, что компании, внедрившие санкционные политики, легче проходят проверки банков, таможни и контрагентов.
Какие практические шаги может предпринять белорусская компания?
Рекомендуется использовать международные системы мониторинга — World-Check, LexisNexis и другие. Эти системы позволяют автоматически сканировать списки санкций и выявлять связанных лиц. Также важна юридическая поддержка: включение санкционных оговорок, корректировка договоров с учётом юрисдикционных рисков, выбор надёжных арбитражей.
Санкции — это не только вызов, но и поле для выстраивания конкурентных преимуществ. Компании, адаптировавшие свою политику к новым условиям, получают преимущества при работе с западными поставщиками, банками и государственными органами.
Можно ли признать санкции форс-мажором в РБ?
Торгово-промышленная палата Республики Беларусь имеет право выдавать заключения о наличии обстоятельств непреодолимой силы — форс-мажора. Санкции, запрет на экспорт, невозможность поставки из-за блокировки SWIFT — всё это может быть признано форс-мажором при должной юридической аргументации. Это подтверждается практикой МАС при БелТПП и рядом дел, где компании освобождались от ответственности за неисполнение обязательств в связи с санкционным запретом.
Это создаёт определённую правовую защиту, если доказано, что предприниматель предпринял все возможные меры для соблюдения обязательств, но объективно не смог их исполнить.
Какую роль играют международные партнёрские сети?
В условиях ограниченного доступа к западной инфраструктуре (банки, платёжные системы, логистика), всё большую роль начинают играть юридические партнёрства. Компании, имеющие устойчивые связи с иностранными юридическими фирмами, могут быстрее реагировать на запросы клиентов, адаптировать документы и решать споры в иностранных судах.
Компаниям из Беларуси важно выстраивать партнёрства с юристами из Польши, Германии, Турции, Китая и других юрисдикций, участвующих в внешнеэкономической деятельности. Это позволяет обеспечивать законность, предсказуемость и защиту интересов на всех этапах сделки.
Заключение: когда следует обратиться к специалистам?
Проверка контрагентов и структурирование сделок в условиях санкционных ограничений — это задача, требующая системного подхода, знаний международного права и белорусского законодательства, а также опыта в разрешении споров. Ошибки в оценке рисков или составлении договора могут привести к блокировке платежей, судебным искам и убыткам.
Юридическая компания «Экономические споры» предоставляет полный комплекс услуг по сопровождению сделок с учётом санкционного законодательства. Наши юристы обладают 15–25-летним опытом практики, а директор компании — Сергей Белявский — 20 лет проработал в системе экономических судов, из них 10 лет — в должности судьи. Сегодня он — рекомендованный арбитр Международного арбитражного суда при БелТПП, автор пяти книг и более 1200 статей, постоянный спикер юридических конференций.
Наша команда состоит из специалистов разного профиля, мы работаем на русском, польском и английском языках, и обладаем широкой партнёрской сетью в более чем 40 странах. Офисы компании расположены в Минске (ул. Кульман, 11) и Гродно (ул. Калючинская, 23), а наличие собственного счёта в PKO Bank Polski позволяет нам удобно сотрудничать с зарубежными клиентами.
Мы успешно решили задачи более 1500 клиентов, сэкономив и вернув им более 1,7 млрд белорусских рублей. Если вы хотите быть уверены в чистоте сделки и безопасности взаимодействия с контрагентом — оставьте заявку на консультацию на сайте: https://e-sud.by. Мы поможем выбрать правильное решение и минимизировать риски.